Um princípio compartilhado por empreendedores de todos os setores e tamanhos é que, sem planejamento, não há negócio. Realizar uma projeção financeira eficaz é crucial para tomar decisões informadas, tanto no início quanto ao longo de toda a trajetória empresarial.
No Brasil, a taxa de sobrevivência das empresas é particularmente baixa. Em 2023, por exemplo, aproximadamente 2,1 milhões de empresas foram fechadas.
De acordo com o Monitor Global de Empreendedorismo, conduzido pelo Sebrae em parceria com a Anegepe (Associação Nacional de Estudos em Empreendedorismo e Gestão de Pequenas Empresas), esse número representa uma média de quatro empresas encerrando suas atividades a cada minuto no país.
Esse cenário também reflete um aumento de 25,7% em relação ao ano anterior, conforme o Mapa de Empresas do Governo Federal. Entre os fatores diversos, destacam-se a falta de planejamento, gestão e capacitação.
Portanto, compreender a importância e saber calcular uma projeção financeira eficiente é vital para a saúde empresarial no mercado, ajudando a estabelecer metas e fundamentando decisões estratégicas.
Continue lendo para entender como a projeção financeira pode beneficiar sua empresa e descubra como criar uma planilha de projeção financeira.
O que é projeção financeira para empresas?
A projeção financeira é uma estimativa de despesas, receitas e lucros em curto, médio e/ou longo prazo. Ela funciona como uma simulação do crescimento da empresa, considerando históricos e cenários internos combinados a fatores do mercado externo.
Diversos aspectos devem ser considerados para a projeção financeira, incluindo:
- Comportamento de mercado;
- Sazonalidade de vendas;
- Capacidade produtiva;
- Histórico de vendas;
- Transações diárias;
- Fluxo de caixa;
- Despesas;
- Saldo e mais.
Por que a projeção financeira é tão importante para todas as empresas?
A projeção financeira é um guia essencial para a tomada de decisões, definição de metas e planejamento estratégico. Ela também é vital para atrair investidores, garantir financiamentos e firmar parcerias de negócios que possam contribuir para o crescimento da empresa, permitindo uma compreensão clara da situação da empresa e potencial de retorno.
Ela serve como um monitoramento do futuro, acompanhando entradas e saídas de caixa, o que auxilia na compreensão da renda futura e do balanço patrimonial.
Além disso, através da projeção financeira, é possível planejar a produção, otimizar preços e preparar a empresa para enfrentar crises e períodos de baixa lucratividade.
Conheça os três tipos de projeção financeira
A projeção financeira pode ser classificada em três tipos: a curto, médio e longo prazo. A periodicidade das análises deve ser adaptada à estratégia e necessidades de cada negócio, mas todas devem ser revisadas regularmente para análise de resultados e ajustes necessários.
Projeção financeira a curto prazo: Geralmente realizada para um período de um ano, com análises mensais baseadas nos dados do mês anterior. Essa projeção frequentemente serve como relatório para acionistas e investidores e é útil para o planejamento de novas negociações e gestão de caixa.
Projeção financeira a médio prazo: Focada nos três anos seguintes, revisada semestralmente, e utilizando informações mensais. O objetivo é projetar o crescimento da empresa nesse intervalo, analisar a necessidade de investimentos e desenvolver planos de negócio e carreira.
Projeção financeira a longo prazo: Prevê os próximos cinco anos da empresa, utilizando dados anuais e revisões anuais. Esse tipo de projeção visa projetar possibilidades de crescimento em um cenário mais amplo.
Veja como calcular a projeção financeira para a sua empresa em 5 passos
Adotar a metodologia da projeção financeira auxilia o gestor a ter uma visão da situação empresarial em diferentes cenários futuros.
É um monitoramento contínuo que proporciona uma avaliação crítica da situação atual, permitindo a criação de planos de ação estratégicos.
As revisões, por sua vez, permitem a otimização das ações em tempo real, corrigindo caminhos ao identificar riscos e oportunidades.
Mas como elaborar uma planilha de projeção financeira eficiente? Siga estes cinco passos:
1. Estude o histórico de receitas
Baseie-se em dados confiáveis, analisando seus registros financeiros dos últimos 12 meses para obter uma visão ajustada à realidade.
2. Faça uma lista de custos e despesas
Divida seus custos correntes em fixos e variáveis. Custos fixos são aqueles que não dependem das atividades empresariais do período (salários, aluguel, contas etc.). Custos variáveis mudam conforme o desempenho do negócio (matéria-prima, comissões, impostos sobre faturamento etc.).
3. Analise o fluxo de caixa
A relação entre entradas e saídas de caixa é crucial para compreender a saúde financeira atual da empresa e prever cenários futuros.
Essa análise permite entender o ciclo financeiro, considerando os prazos médios de recebimento de valores devidos e pagamento de obrigações.
4. Analise o ponto de equilíbrio
A projeção financeira ajuda a identificar o ponto de equilíbrio, ou seja, o faturamento mínimo necessário para não haver lucro nem prejuízo.
5. Revise e ajuste a projeção financeira
Revisões periódicas são essenciais para avaliar se os resultados estão de acordo com o esperado. Se necessário, identifique impactos negativos e faça os ajustes apropriados.
Dicas para uma projeção financeira mais eficiente
Procure sempre realizar uma projeção financeira realista, baseada em dados concretos e confiáveis, em conjunto com a análise do comportamento do mercado.
Evite otimismos excessivos e informações incorretas que podem comprometer o orçamento futuro e a imagem da empresa perante investidores e parceiros.
A melhor dica é utilizar tecnologia para garantir dados de qualidade, que reflitam fielmente a realidade do seu negócio. Invista em planilhas personalizadas e softwares de ERP (Enterprise Resource Planning), que facilitam os cálculos e tornam as projeções financeiras mais precisas.
Na Consulta Placa, você encontra soluções tecnológicas para a saúde financeira da sua empresa. Confira mais dicas para seus negócios!
Siga-nos em nossas redes sociais:
Instagram
Facebook
YouTube
