Abrir um negócio envolve diversas etapas, documentos e burocracias, mas apesar do trabalho envolvido, essa é a parte mais simples do empreendedorismo. A longevidade de qualquer negócio está na organização diária, por isso, saber como gerenciar o fluxo de caixa da sua empresa é vital.
Entender essa ferramenta de gestão financeira e as informações que a alimentam é essencial para o sucesso do negócio. Mesmo que você contrate um profissional para gerir sua empresa, é importante ter noções básicas sobre o assunto.
É imprescindível não delegar completamente nenhuma parte administrativa a terceiros. Pensando nisso, preparamos orientações essenciais sobre como gerenciar o fluxo de caixa. Neste artigo, você vai entender como essa ferramenta funciona e seus principais benefícios, frequentemente considerada o pulmão financeiro dos empreendimentos.
O lucro é o oxigênio das empresas, mas viver é muito mais do que respirar. – Peter Drucker.
O que é fluxo de caixa?
Compreender claramente o fluxo de caixa é essencial. Comparando com o controle de finanças pessoais, ele pode ser visto como uma planilha de despesas e receitas domésticas.
Assim como nas finanças pessoais, é necessário registrar detalhadamente tudo que entra e sai da empresa, ou seja, todas as receitas e despesas. Esse registro deve ser feito com frequência suficiente para atender às estratégias do seu negócio, com rigor e riqueza de detalhes.
Dessa forma, sempre que necessário, você terá uma visão atualizada e completa sobre a saúde financeira da sua empresa em um determinado período. Não subestime nenhum valor: registre todas as movimentações financeiras, pois cada uma delas é relevante para o planejamento das estratégias futuras.
Neste contexto, o fluxo de caixa se torna uma importante base de dados para decisões empresariais, contendo informações como:
- Saldo em caixa no início do período;
- Entradas realizadas;
- Saídas efetuadas (gastos, pagamentos, perdas, despesas, etc.);
- Diferença entre tudo que entrou e saiu;
- Saldo final resultante da diferença entre o saldo inicial e as entradas e saídas do período.
É importante registrar cada gasto, por menor que seja, para futuras referências e planejamentos. Existem vários métodos para controlar o fluxo de caixa, desde os mais simples até os mais complexos. Escolha aquele que se adapta melhor aos objetivos e movimentações da sua empresa.
Quais as vantagens de saber como gerenciar o fluxo de caixa?
Além do mencionado, controlar o fluxo de caixa traz diversas vantagens. Ele aumenta o valor do empreendimento, proporcionando dados sobre a saúde financeira e facilitando decisões sobre investimentos e projetos.
Aqui estão alguns dos principais benefícios:
- Planejamento de recursos: facilita planejar projetos de curto e médio prazo e fornece dados para iniciativas de longo prazo;
- Controle de despesas e estoque: ferramenta chave para gerenciar despesas e estoques, permitindo identificar os maiores investimentos;
- Comparabilidade: possibilita analisar a relação entre gastos e valor agregado, ajudando a identificar quais investimentos repetir ou evitar;
- Agilidade: um fluxo de caixa detalhado e atualizado permite decisões rápidas e assertivas;
- Auditorias: a atualização frequente é crucial para auditorias, fiscalizações e prevenção de fraudes.
5 dicas para controlar o seu fluxo de caixa
Mesmo compreendendo o objetivo e funcionamento da ferramenta, muitos ainda podem não saber como aplicá-la de forma eficaz.
Compartilhamos aqui cinco dicas fundamentais:
Dica 1: Periodicidade
Defina a frequência de atualização das informações do seu negócio. Seja diário, semanal, quinzenal ou mensal, o essencial é que seja adequado às decisões necessárias para a empresa.
Dica 2: Categorias
Com a periodicidade definida, classifique as movimentações. Divida-as em grupos de receitas e despesas, conforme necessário – como custos fixos e variáveis.
Dica 3: Registre
Registre todas as movimentações com precisão quanto a data, valor e detalhes. Isso será fundamental para decisões futuras sem comprometer a sustentabilidade do negócio.
Dica 4: Faça correções
Corrija erros encontrados nas análises. Corrigir mantém seu fluxo de caixa confiável e evita decisões financeiras equivocadas.
Dica 5: Metas e limites
Defina metas para seu negócio como parte do planejamento, impondo limites e ajustando o planejamento financeiro. Isso garante uma visão clara de até onde o negócio opera de forma saudável, auxiliando na manutenção do planejamento e no desenvolvimento de estratégias inteligentes.
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