“Lucro é essencial para as empresas, mas viver vai além de apenas respirar.” – Peter Drucker
No Brasil, as micro e pequenas empresas compõem 27% do PIB, somando 9 milhões de estabelecimentos responsáveis por mais de um quarto da economia do país.
Apesar da reconhecida veia empreendedora do brasileiro, um estudo do Sebrae Nacional revelou que 24,4% das PMEs encerram suas atividades antes de completar dois anos. Esse número sobe para 50% nas empresas com menos de quatro anos de operação.
Um dos principais motivos para o fechamento é que 39% dos empreendedores não sabem qual capital de giro é necessário para iniciar e sustentar seus negócios.
Independentemente do tamanho ou setor do seu empreendimento, especialistas destacam a importância do controle preciso do fluxo de caixa. Nesta leitura, vamos oferecer cinco dicas para aprimorar suas finanças. Continue conosco.
O que é fluxo de caixa
Em termos simples, o fluxo de caixa refere-se ao movimento de entrada e saída de dinheiro da empresa, ou seja, o que se ganha e gasta. Priorizar o controle do fluxo de caixa é fundamental para o êxito de qualquer negócio, pois diz respeito a receitas, despesas e, consequentemente, ao sucesso ou risco de inadimplência.
É crucial não só acompanhar o caixa em tempo real, mas também ter a habilidade de prever transações futuras para planejar ações e investimentos.
“Muitas vezes, empreendedores misturam despesas pessoais e corporativas numa só conta. A expressão ‘vou fazer uma retirada’ é frequentemente utilizada e pode prejudicar as finanças da empresa.”
Essa confusão entre despesas individuais e corporativas pode ser problemática perante a Receita Federal, dificultando o controle de gastos e aumentando o risco de cair na malha fina.
Para saber mais:
O SEBRAE oferece um curso online gratuito sobre como controlar o fluxo de caixa: Inscreva-se pelo link.
O que fazer para melhorar o fluxo de caixa
Todos querem que suas empresas prosperem financeiramente. Dedicar-se à gestão financeira e ao controle preciso do fluxo de caixa é essencial. É possível aumentar receitas.
Segundo o SEBRAE, empresas de sucesso compartilham características como antecipar eventos, buscar intensamente informações e persisitência nos objetivos. Planejar ações para atingir metas e interagir com outras empresas, bancos, entidades e o governo também é crucial.
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Controle diário das finanças – É vital monitorar diariamente as entradas e saídas. Sem essa prática, o descontrole financeiro pode passar despercebido até o ponto de levar ao encerramento do negócio.
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Registre tudo – A gestão financeira pode ser complexa, mas organização e disciplina são fundamentais. Use sistemas automatizados para gerenciar despesas e receitas, obtendo informações atualizadas e precisas.
A arquitetura dos sistemas ERP é flexível e não exclusiva de grandes empresas. De acordo com a Capterra, 44% das empresas brasileiras com até 250 funcionários já utilizam ERPs, indicando o crescimento do mercado.
Links úteis:
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Conta Azul -
Cultive relações sólidas – Administre adequadamente o risco de inadimplência mantendo boas relações com clientes e fornecedores. Uma rede produtiva colaborativa garante a saúde do fluxo de caixa.
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Análise de crédito – Verifique rotineiramente a pontualidade dos clientes nos pagamentos. O fluxo de caixa pode sofrer mesmo com ótimas vendas se os recebimentos atrasarem. Use ferramentas, como sugerido pelo SERASA Experian: Verifique dados aqui.
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Antecipação de recebíveis – Essa estratégia garante liquidez sem necessidade de empréstimos, melhorando o fluxo de caixa.
Os números não mentem
Analise o histórico financeiro recente para identificar despesas frequentes, como insumos, folha de pagamento, contas e impostos. Com essas projeções, planeje cobrir despesas, mantendo o equilíbrio financeiro mesmo em meses de baixa receita. Se necessário, considere contratar um especialista.
Essa escolha pode, a longo prazo, salvar a empresa ao proporcionar soluções para ajustes financeiros complexos, aumentando a arrecadação ou cortando custos.
Investir pode ser a solução mais eficaz
Não há fórmula mágica para o controle do fluxo de caixa, mas várias ferramentas podem automatizar tarefas difíceis, permitindo que o empreendedor se concentre em outras áreas. Considere a opção de investir em sistemas que se integrem a outros já utilizados, pois esse investimento pode levar sua empresa a um novo nível.
Sucesso não está apenas nas grandes decisões, mas nas práticas simples. Boa sorte!
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